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央行发布多条信息 多部委联手直面实体经济融资问题

2020-6-2 13:08:15

来源:央广网 作者:柴华 王晨

    央广网北京6月2日消息(记者柴华 王晨)据中央广播电视总台中国之声《新闻纵横》报道,6月1日傍晚,中国人民银行官方网站热闹非常。从关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见,到创新直达实体经济的货币政策工具,多部委联手,直面实体经济融资问题,央行网站连续发布了6条相关消息。

    都说解决小微企业贷款难、贷款贵,需要银行敢贷、愿意贷。值得注意的是,此次指导意见在绩效考核评价方面,明确要求商业银行将普惠金融在分支行综合绩效考核中的权重提升到10%以上,同时降低小微金融利润考核权重。同时,要求商业银行要优化风险评估机制,注重审核第一还款来源,减少对抵押担保的依赖。在债券市场融资支持方面,还提出优化小微企业专项金融债券审批流程,明确2020年支持金融机构发行小微企业专项金融债券3000亿元。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为,这些举措将进一步激发银行开展小微信贷业务的积极性。董登新表示:“今年的管制要求给予银行更大的包容性,允许银行在常规监管的情况下,不良贷款率可以有所反弹,相关的监管指标可以有所突破,是为了让银行能够轻装上阵,减轻经管包袱,能够更加专注于对中小微的融资放贷。”

    今年的政府工作报告首次提出,“创新直达实体经济的货币政策工具,务必推动企业便利获得贷款”。而两会刚过,央行就开出了创新的两项货币政策工具,一个是普惠小微企业贷款延期支持工具,另一个是普惠小微企业信用贷款支持计划。

    6月1日傍晚,央行网站发布通知,明确了中小微企业贷款延期还本付息到2021年3月31日的具体工作要求。而在其中,央行表示,为了鼓励地方法人银行对普惠小微企业贷款“应延尽延”,创设普惠小微企业贷款延期支持工具,提供400亿元再贷款资金,通过特定目的工具(SPV)与地方法人银行签订利率互换协议的方式,向地方法人银行提供激励,激励资金约为地方法人银行延期贷款本金的1%,预计可以支持地方法人银行延期贷款本金约3.7万亿元,切实缓解小微企业还本付息压力。

    同时,央行会同财政部使用4000亿元再贷款专用额度,从6月1日起,通过创新货币政策工具,购买符合条件的地方法人银行业金融机构今年3月1日到年底期间新发放普惠小微信用贷款的40%,让更多小微企业获得免抵押担保的信用贷款支持。民生银行首席研究员温彬指出,这一举措有利于降低小微企业的融资成本。温彬表示:“央行提供的资金定向地对普惠金融的小微企业提供无担保、无抵押信用贷款,有很强的针对性。因为中小银行获得的是无息资金,所以有利于引导中小银行进一步降低小微企业贷款利率成本。”

    有分析人士进一步指出,这样做相当于央行、财政部创设了一种特殊形式的“担保基金”,使得银行能够降低对小微贷款的风险,从而提高他们的贷款积极性。央行表示,新工具具有更为显著的市场化、普惠性和直达性等特点,将货币政策操作与金融机构对普惠小微企业提供的金融支持直接联系起来,保证了精准调控。

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央行发布多条信息 多部委联手直面实体经济融资问题

2020年6月2日 13:08 来源:央广网

    央广网北京6月2日消息(记者柴华 王晨)据中央广播电视总台中国之声《新闻纵横》报道,6月1日傍晚,中国人民银行官方网站热闹非常。从关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见,到创新直达实体经济的货币政策工具,多部委联手,直面实体经济融资问题,央行网站连续发布了6条相关消息。

    都说解决小微企业贷款难、贷款贵,需要银行敢贷、愿意贷。值得注意的是,此次指导意见在绩效考核评价方面,明确要求商业银行将普惠金融在分支行综合绩效考核中的权重提升到10%以上,同时降低小微金融利润考核权重。同时,要求商业银行要优化风险评估机制,注重审核第一还款来源,减少对抵押担保的依赖。在债券市场融资支持方面,还提出优化小微企业专项金融债券审批流程,明确2020年支持金融机构发行小微企业专项金融债券3000亿元。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为,这些举措将进一步激发银行开展小微信贷业务的积极性。董登新表示:“今年的管制要求给予银行更大的包容性,允许银行在常规监管的情况下,不良贷款率可以有所反弹,相关的监管指标可以有所突破,是为了让银行能够轻装上阵,减轻经管包袱,能够更加专注于对中小微的融资放贷。”

    今年的政府工作报告首次提出,“创新直达实体经济的货币政策工具,务必推动企业便利获得贷款”。而两会刚过,央行就开出了创新的两项货币政策工具,一个是普惠小微企业贷款延期支持工具,另一个是普惠小微企业信用贷款支持计划。

    6月1日傍晚,央行网站发布通知,明确了中小微企业贷款延期还本付息到2021年3月31日的具体工作要求。而在其中,央行表示,为了鼓励地方法人银行对普惠小微企业贷款“应延尽延”,创设普惠小微企业贷款延期支持工具,提供400亿元再贷款资金,通过特定目的工具(SPV)与地方法人银行签订利率互换协议的方式,向地方法人银行提供激励,激励资金约为地方法人银行延期贷款本金的1%,预计可以支持地方法人银行延期贷款本金约3.7万亿元,切实缓解小微企业还本付息压力。

    同时,央行会同财政部使用4000亿元再贷款专用额度,从6月1日起,通过创新货币政策工具,购买符合条件的地方法人银行业金融机构今年3月1日到年底期间新发放普惠小微信用贷款的40%,让更多小微企业获得免抵押担保的信用贷款支持。民生银行首席研究员温彬指出,这一举措有利于降低小微企业的融资成本。温彬表示:“央行提供的资金定向地对普惠金融的小微企业提供无担保、无抵押信用贷款,有很强的针对性。因为中小银行获得的是无息资金,所以有利于引导中小银行进一步降低小微企业贷款利率成本。”

    有分析人士进一步指出,这样做相当于央行、财政部创设了一种特殊形式的“担保基金”,使得银行能够降低对小微贷款的风险,从而提高他们的贷款积极性。央行表示,新工具具有更为显著的市场化、普惠性和直达性等特点,将货币政策操作与金融机构对普惠小微企业提供的金融支持直接联系起来,保证了精准调控。