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银行职员盗取客户资料办理信用卡 疯狂透支17万
2006年10月7日 08:06
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  东方网10月7日消息:两名银行职员利用自己在银行工作的身份和经验,盗取客户身份证、收入证明等申办信用卡的全套资料后,将网撒向了中行、建行、交行等多家银行,骗取8张信用卡。他们利用信用卡购买了液晶电视、数码相机等高档消费品,恶意透支总额达17万余元。近日,常州钟楼法院对这起信用卡诈骗案进行宣判。

  信用卡遭神秘透支

  
今年5月23日,常州市民宋某接到建行打来的催款电话,称他今年办的一张信用卡已透支了3万余元。宋某一头雾水,自己从来没有透支过,况且那卡是前两年办的,透支额度只有1万元,怎么可能透支3万呢?宋某随即打电话到建行查询。很快,恶意透支他人信用卡的倪某和秦某被公安机关抓获。让办案人员大感意外的是,这两人居然都是银行职员。

  倪某大学毕业后,在2003年4月进入某银行常州分行工作。秦某也于同年6月进入该银行。两人年龄相仿,很快成了好朋友。

  2005年,家境富裕的倪某很快买了一辆奥迪A4。而秦某来自农村,新近买了套房子,每月要还按揭,手头有些紧张。两人经常谈论投资赚钱的方法,很快他们想到一个方法,用他人的身份资料办信用卡,透支以后不用自己还。“这的确是一个迅速赚钱的好方法!”

  银行职员动起歪念

  因为在银行工作,两人对办卡的具体手续非常熟悉。第一次尝试,倪某通过一个朋友从某通信公司弄来了两张身份证复印件、工作单位、收入证明等必备材料,考虑到银行办好信用卡后,大多采用邮寄方式送达,为方便取邮件,他们又办了张假身份证,并在红梅新村租了套房子,办了个小灵通充当住宅电话,以备银行调查。于是他们向建行、中行、招行、中信银行、交行等各大银行“撒网”,但最终只办成了两张卡。

  心有不甘的两人紧接着准备第二次动手。这次他们显然已经有了经验,他们先在常州新区SOHO现代城租了间房子。倪某利用自己银行职员的身份,在银行办公室的桌子上看到有一些客户的资料,便悄悄拿走了一叠,挑选了其中的三份资料后,根据资料上的信息,雕刻了一枚“常州市房屋安全鉴定中心”的印章。为安全起见,此次,房产证、汽车行驶证的伪造工作,全由秦某自己在电脑上完成。弄好全套资料后,他们再次将网撒向了中行、建行、交行等多家银行。

  八卡在手疯狂透支

  很快,他们成功办到了6张信用卡。其中一张信用卡的透支额度高达32000元。他们八卡在手,总透支额度近20万元。第一次出手,他们用两张信用卡透支购买了服装、手机等1万余元物品。

  为了避免被熟人碰到,他们总是选择乡下的银行自动提款机,为了不被摄像头拍到,他们买了头盔、口罩戴上。不过,自动取款机提款是有限额的,倪宁在偶然中得知,电脑城附近有人可以直接用信用卡换现金,但需一点手续费,两人认为,这种方法来钱比较快,遂根据信息找到那家单位,在交了600元手续费后,先后三次用第一次办到的两张龙卡提取现金,透支金额达35000元。

  从今年4月中旬至6月间,两人用骗领到的8张信用卡消费并提取现金,透支总额达17万余元。

  近日,倪某、秦某分别被判处有期徒刑5年6个月,罚金人民币各5万元。


选稿:夏惠芬    来源:现代快报  作者:钟检轩 钟法轩  
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