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戴相龙:防范和打击各种金融违法违规活动
2001年5月17日 22:06

东方网5月17日消息:中国人民银行行长戴相龙日前在此间指出,银行系统要充分认识各种金融违法违规问题的严重性,认真汲取银行系统违法违规行为频繁发生的教训,以防范和打击金融违法违规行为为重点,加强内部管理,规范和整顿金融秩序,维护银行资金安全。

戴相龙是在银行系统防范和打击各种金融违法违规活动工作座谈会上做上述表示的。戴相龙在讲话中要求银行系统要全面落实全国整顿和规范市场经济秩序会议和全国社会治安工作会议精神,促进银行业在改革中稳步健康发展。

据悉,这次会议认真学习了党中央、国务院领导关于加强金融系统内部管理的一系列重要指示精神,从分析银行系统发生的各种违法违规案件入手,深刻剖析了金融机构内部管理存在的突出问题,提出了进一步加强内部管理,整顿金融秩序,防范和严厉打击各种金融违法违规活动的措施。戴相龙说,近年来,银行系统按照党中央、国务院的要求,狠抓安全防范和内部管理工作,同公安司法等部门密切配合,加大对各类金融犯罪活动的防范和打击力度,取得了一定成效。银行系统的规章制度逐步健全,自我约束逐步加强,经营管理水平稳步提高。但是当前银行系统内控不力、管理松弛的状况仍然比较突出,各类案件频繁发生,大案要案不断暴露。特别是诈骗、抢劫、挪用银行资金等案件频繁发生,严重损害了银行的形象和信誉,加大了金融风险,扰乱了金融秩序,危害了经济金融安全和社会稳定。戴相龙说,银行系统案件多发的一个重要原因是银行系统内部管理薄弱。这主要表现在:一是经营指导思想不端正。一些金融机构没有处理好业务发展与风险控制、速度和效益的关系,把主要精力放在上规模、争客户上,安全防范意识差。有的金融机构不惜手段、不计工本、不顾规章,乱拉存款;有的为了留住和吸引资金大户,放弃开户、结算、信贷原则,轻信资金掮客,引发了大量违法违规活动。二是对违法违纪违规人员,查处不严,有的甚至姑息护短。三是工作不扎实、不专心,在经营管理方面搞形式主义。很多规章制度停留在纸上,没有检查落实,有的甚至明知故犯。四是职工教育和管理工作薄弱。有的金融机构忽视对员工的教育和管理,用人失察,思想政治工作薄弱。有的利用职务之便,贪污、受贿、挪用、侵占、盗窃资金;有的内外勾结,骗取银行资金。五是防范技术和设备相对落后。近几年,金融犯罪案件特别是诈骗、盗窃、抢劫等案件,作案技术手段的智能化程度越来越高,而银行系统的防范技术和设备相对落后。一些信息系统彼此分割,不能及时发现疑点、堵截案件;防伪造技术手段不足,不能准确识别票据和印鉴的真伪。戴相龙指出,当前银行系统频繁发生的金融诈骗案件,再一次向我们敲响了警钟。各金融机构领导班子特别是主要负责人一定要树立正确的经营指导思想,处理好促进业务发展和加强内部管理的关系,树立和坚持稳健经营的思想,要把工作重点和主要精力放在加强内部管理上来。通过严格规范的管理,更好地实现安全性和盈利性的统一。

戴相龙说,要严肃查处各种金融违法违纪行为,并严格实行责任追究制度。对违法违规的重大案件,各金融机构要按照有关规定,追究直接领导和上级单位主管领导的责任。金融机构要制定责任追究制度的具体实施办法,并报人民银行备案。对从事账外经营,出具与事实不符的金融票证,违规办理贴现、承兑、付款、保证,违规开户等违规经营行为,人民银行要按照《金融违法行为处罚办法》和《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》等,对有关金融机构直接负责的主管人员和高级管理人员给予相应的处罚,直至终身取消高级管理人员的任职资格;情节严重的,责令金融机构进行停业整顿或吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。戴相龙说,当前,整顿金融秩序,维护公平竞争的经营环境的重点是坚决查处高息揽储等各种恶性竞争行为。要把解决高息揽储问题作为整顿金融秩序的一个重要内容,各金融机构要按照《制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则》的规定,立即对本系统的存款业务进行一次彻底清查,对存在的问题限期纠正,并保证不再发生新的违规问题。对有禁不止,继续从事高息揽储的,对有关金融机构及其主要负责人坚决给予经济和行政处罚,直至取消其主要负责人任职资格,终身不得从事金融工作,或停止该金融机构的部分业务。重申将吸收存款列入综合考核内容、不设吸收储蓄专项奖的规定,更不可把吸收储蓄任务分配到每个员工。

戴相龙强调,当前,要特别防止在消费信贷中的恶性竞争。停止发放零首付居民住房贷款、不问用途综合消费贷款,严禁通过贬低竞争对手来抢夺客户,严禁通过与行政机关签订协议来排斥其他银行发展业务。戴相龙说,银行系统要积极配合当地党委、政府部门开展“严打”整治斗争,严厉打击各种金融犯罪活动。对侵害银行安全的重大恶性案件,主要领导要负责组织精干力量,配合公安司法机关快查、快堵、快结,力争发现一起,打掉一起,遏制金融犯罪案件高发的势头,最大限度地减少损失。当前,要集中力量打击票据诈骗案,特别是承兑汇票诈骗案;重点防范和打击挪用居民储蓄和银行联行资金炒股放贷的犯罪活动。同时,要加强对金融犯罪案件新特点、新手段的研究,改进技术手段,提高防范水平。

戴相龙说,为了切实加强商业银行的内部经营管理,中国人民银行将进一步改进加强对商业银行高级管理人员的任职资格的认定和考核工作。

(新华社 孙杰)
    • 全国特大金融票据诈骗团伙犯罪案剖析
    • 人行天津辖区整顿金融秩序防范金融诈骗
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