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工商银行扩大商业承兑汇票贴现范围
2001年9月6日 18:54

东方网9月6日消息:中国工商银行今天宣布适度扩大对商业承兑汇票的贴现范围。

据介绍,工商银行此次规定,对在工行开立账户、资信状况良好、现金流量大、产供销关系稳定的大型优质客户和信用等级评定为AAA级的企业,经工商银行总行审批确定,其承兑的商业汇票可以在工行全行范围内办理贴现;其它符合条件的企业,经工商银行一级分行审批并报总行备案,其承兑的商业汇票可以在一级分行辖内办理贴现。

根据工商银行对商业承兑汇票贴现业务的有关规定,企业承兑的商业汇票如果要在工商银行办理贴现,承兑企业应该先与工商银行建立票据业务合作关系,向其开户行提出商业承兑汇票贴现业务合作申请,由工商银行结合商业承兑汇票贴现业务的特点,在审查申请人基本资信状况及到期兑付能力的基础上提交总行审批。

根据规定,工商银行对商业承兑汇票的贴现期限从贴现之日起到汇票到期日止,最长期限不超过6个月,实付贴现金额按票面金额扣除贴现日到汇票到期日前一日的贴现利息计算,承兑人在异地的,贴现期限以及贴现利息的计算另加3天的划款期限。商业承兑汇票的贴现利率采取在人民银行再贴现利率基础上加百分点的方式生成,并综合考虑成本、风险等因素,最高利率不超过同档次流动资金贷款的上浮利率。

此外,商业承兑汇票必须以真实的商品交易为背景,工商银行不办理融资性质的商业承兑汇票贴现业务,并将对商业承兑汇票的资金流向按照有关法规进行监控,以切实保证信贷资金不违规流入证券市场。

编辑:张向林  来源:新华网 作者:张未民 
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